ПОЛИТИКА AML/KYC

  1. Политика противодействия отмыванию денег и «знай своего пользователя» (далее - «Политика AML/KYC») предназначена для предотвращения и снижения всех возможных рисков вовлечения Lotozal в любой вид незаконной деятельности. Политика Lotozal полностью нацелена на то, чтобы постоянно проявлять бдительность в предотвращении отмывания денег и борьбы с финансированием терроризма, минимизировать и управлять репутационными, регуляторными и юридическими рисками.
  2. Для защиты средств наших пользователей и обеспечения соблюдения международных стандартов Lotozal действует исключительно в соответствии с законами о борьбе с отмыванием денег и противодействии финансированию терроризма и преступной деятельности.
  3. Открывая учетную запись, пользователь безоговорочно принимает политику Lotozal , соглашается со следующими правилами и обязуется их соблюдать.
  4. Согласно стандартам Lotozal выработала список документов, которые должны быть предоставлены пользователем для подтверждения личности, а именно:
  • цветная копия паспорта в виде скана или фотографии в хорошем качестве (первые две страницы с фотографиями и реквизитами);
  • цветная копия айди карты в виде скана или фотографии в хорошем качестве;
  • селфи с паспортом, где игрок держит свой документ, который полностью видно на фотографии вместе со всеми углами.
  1. По запросу Компании должны быть предоставлены дополнительные документы: копия водительского удостоверения пользователя.
  2. Для подтверждения адреса:
  • страница паспорта с пропиской;
  • счет за коммунальные услуги или интернет не старше 3-х месяцев, где указаны полное имя пользователя и адрес.
  1. Для подтверждения платежного метода на выбор:
  • фото банковской карты с двух сторон, все данные должны быть четко видны, в частности первые 6 и последние 4 цифры номера карты. Пользователь обязан закрыть 3 знака кода безопасности ((CVV code) на оборотной стороне карты;
  • скрин электронного кошелька, где видно номер, имя пользователя, его ФИО и регистрационные данные (например Пиастрикс).
  1. Процесс проверки также включает в себя обязательное подтверждение номера телефона пользователя. Компания оставляет за собой право запросить дополнительную документацию, если сочтет это необходимым, для завершения проверки AML.
  2. Все документы, предоставляемые для верификации, должны быть в хорошем качестве, без видимых признаков редактуры или фотошопа, фильтров и любых других сторонних программ. Углы документов должны быть видны на фото и цветопередача максимально близка к реальной.
  3. Снятие средств со счета пользователя разрешается исключительно после подтверждения личности пользователя на основе предоставленной документации и заполненной анкеты. Вывод средств возможен только на счет, принадлежащий лицу, идентифицированному как пользователь Lotozal (владелец лицевого счета на Сайте). Вывод средств третьим лицам запрещен. Также запрещены внутренние переводы между пользователями.
  4. Пользователь обязуется соблюдать правовые нормы, в том числе международные нормы, направленные на борьбу с незаконными денежными переводами, финансовым мошенничеством, отмыванием денежных средств и легализацией средств, полученных незаконным путем.
  5. Пользователь обязуется прилагать все усилия, чтобы избежать прямого или косвенного участия в незаконной финансовой деятельности и любых других незаконных транзакциях с использованием веб-сайта. пользователь гарантирует законное происхождение, законное право собственности и право использовать средства, внесенные на его счет. Если на счете пользователя обнаруживаются доказательства подозрительных транзакций, депозиты наличными из сомнительных источников (например, когда данные отправителя и владельца счета не совпадают) и / или любые действия с признаками мошенничества (включая любые возмещения или отмену платежей), Lotozal оставляет за собой право провести внутреннее расследование, заблокировать или закрыть учетную запись пользователя, отменить любые платежи и приостановить операции на счете до окончания официального расследования.
  6. При принятии решения Lotozal руководствуется положениями действующего законодательства. Компания имеет право запросить дополнительную информацию о пользователе, если способ вывода средств отличается от способа их внесения. Компания также оставляет за собой право заблокировать учетную запись пользователя во время расследования, если пользователь отказывается предоставить дополнительную информацию по запросу Lotozal.
  7. В ходе расследования Lotozal вправе запросить дополнительные копии документов, удостоверяющих личность пользователя, и копии платежных документов, а также других документов, подтверждающих законное владение и законное происхождение денежных средств.
  8. Отказ в совершении транзакций, которые Lotozal считает подозрительными (включая блокировку или закрытие учетной записи пользователя), не является основанием для гражданской ответственности Lotozal за неисполнение обязательств перед пользователем. Lotozal не обязана сообщать пользователям или другим лицам о мерах, принимаемых для противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Исключения могут быть следующие: при информировании пользователей о приостановке той или иной услуги, отказе выполнить запрос пользователя или открыть счет, а также при запросе документов у пользователя. Настоящая политика по борьбе с отмыванием денег является неотъемлемой частью пользовательского соглашения, регулирующего условия, на которых пользователь открывает учетную запись на Сайте и пользуется услугами Компании.